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ウェルスナビの運用実績(ドル建て)が微妙に黒字化を達成!!

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この前、ウェルスナビの記事を書いたとき、4ヵ月間の運用実績が赤字だったのですが、今週の株価上昇でやっとこ黒字化しました。まだドルベースだけですが。。。

0.35%と微妙な黒字ですが、それでもうれしいもんです。

《参考記事》 ウェルスナビのロボアドバイザーで楽ちん資産運用-運用実績はまさかの赤字

 

上のチャートでは、月々の積立金分の5万円が加算されているので、分かり難いのですが、2月8日のー4.12%を底にして、収支はプラスになったり、マイナスになったりしています。

このチャートを見る限り、NYダウが2月5日に過去最大の下落幅を記録したと大騒ぎしていた割には、ドルベースではそれほど大きく下げませんでした。

ロボアドバイザーによる国際分散投資がしっかりと効いているのでしょうか?

ただし、円ベースでみると、円高の影響がとても大きく、一時期、ー10%にもなってました。恐るべし為替です。

 

また、分散投資している資産内訳を確認してみると、一番足を引っ張っているのは、米国債券でした。

債券は投資対象として、一番安定しているのかと思っていたのですが、金利が上がると、債券ETFは下がるのですね。。。

債券ETFがこんなに簡単に下がるとは予想外でした。

今の状況だと、リスク許容度を低く設定(株式より債券を多く設定)していた方がかえって赤字になる計算です。

今のところ、債券(AGG)の赤字は2.2%ほどなのですが、4ヶ月で2.2%も下がるとはソコソコリスキーな気もします。

まとめ

最近、円ドル為替も109円台までようやく戻してきました。そのため、円換算でも、もう少しで黒字化するところまできています。

長期的には日本はインフレ、円安になると踏んでいるので、少しぐらいの円高は気にしないようにしているのですが、どうなんでしょうね。

また、NYダウも含め、世界の株式市場はリーマンショック後に10年間も順調に上がってきました。今後もこの調子で上げ続けてくれればいいのですが、そろそろ大暴落してもおかしくない時期です。

 

と、そんなことを心配していても未来を予想できるわけではないので、長期投資、積立によってリスク回避しつつ、着実に資産形成に頑張るしかないです。

まあ、ウェルスナビへの投資は一応余裕資金で行っており、万が一、大赤字になっても生活に困るようなことはないです。

ただ、少しでも赤字になると、なんか負けた気がして凹んでしまうのは、まだまだ修行が足りないのでしょう。

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少し前、務めている会社が経営破たん寸前まで追い込まれ、リストラの嵐に遭遇しました。

知り合いがたくさん辞めていく中、個人的には首を切られるところまではいかなかったのですが、あとちょっとで会社が潰れるところでした。

それまで、特に転職などは考えていなかったのですが、必然的に会社が潰れた後、どうやって生きていくかをを真剣に考えるようになりました。

そんな背景もあって、まずは会社以外の収入源確保のためとスキルアップも兼ねて、アフィリエイトを始めたのが4年前です。

ラッキーにも、2年でソコソコの収入を得るまでになったのですが、Google様の逆鱗にふれ、下降曲線まっしぐらです。

詳細は以下の記事に詳しく書いておりますので、よかったら読んであげてください。

《ご参考》 アフィリ初心者のご参考にアフィリエイトサイト運用歴を公開-諦めたらそこで終わりです

 

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